Криптовалюта, мабуть, найбільш вигідна інвестиція останнього десятиліття. Але, в останні роки з'явилося настільки багато нових цифрових валют, що пропозиція перевищила попит, і ціна більшості з них перестала рости. Прийшов час для інвестицій в блокчейн токени - цифровий аналог звичайних акцій для інвестицій в ІТ-проекти.
Визначення токену
Токен - це одиниця обліку активів у всіляких ІТ-проектах, аналог акцій на фондовій біржі. Вони випускаються для залучення фінансування в ІТ-стартапи в рамках процедури ICO (випуску токенов), кредитування та монетизації додаткових сервісів для учасників ІТ-проекту.
Облік токенів ведеться з використанням технології блокчейн, а доступ до них здійснюється за допомогою спеціальних програм із застосуванням цифрового підпису. Це забезпечує максимальний захист прав власності на електронний актив. Адже кожна транзакція містить дані про всі проведені операції з токенами ІТ-проекту раніше, до того ж інформація зберігається у всіх учасників мережі, а не на одному центральному сервері, тому базу неможливо зламати.
Управління токенами здійснюється за допомогою смарт-контрактів (наприклад, Crypto Miner Token), а їх розробка зазвичай реалізується на протоколах блокчейн або ефіріум відповідно до стандарту ERC-20.
Властивості токенов
Зазвичай токени мають наступні властивості:
- свідчать про частки акціонерних прав в ІТ-проектах;
- можуть виступати у вигляді винагороди (bounty) за якісь послуги стартапу, наприклад, за допомогу в залученні інвесторів через розміщення реклами проекту та ін.;
- виконують роль валюти в закритій (ІТ) системі - з їх допомогою можна придбати сервіси та послуги проекту.
Так, використання токену обмежена конкретним стартапом, який їх випустив. Вони виступають, наприклад, як жетон для поїздки в метро. Але, варто ІТ-проекту вийти на біржу і почати на ній реалізовувати свої токени - їх можна буде з легкістю обміняти на криптовалюту, наприклад, біткоін. Таким чином, перевести 1 токен безпосередньо в гривню, рублі або USD не вийде. Це можна зробити тільки через проміжну ланку у вигляді цифрової валюти, того ж біткоіну або ефіру.
Скільки коштує 1 токен в гривнях (грн.) або іншій валюті - визначається взаємодією попиту і пропозиції на нього на ринку, і залежить від успішності ІТ-стартапу і корисності його послуг. Бували випадки, коли курс токенів після ICO виростав в сотні і навіть в тисячі разів.
Види токенів
Сьогодні на ринку зустрічаються такі токени:
- equity токени, які надають їхньому покупцеві права власності в ІТ-проекті. Використовуються для залучення інвестицій в стартап;
- utility токени, або альткоіни як їх ще називають, дають їх власнику певну вигоду в рамках ІТ-проекту, наприклад, виступають у вигляді ігрової валюти, яку можна обміняти на фічі в онлайн грі. Найбільш популярними альткоінамі є проекти TrafficX (аналог Uber, токени можна використовувати для оплати поїздок) і MatchPool (аналог сервісу для знайомства Tinder, можна придбати преміум статус);
- asset-backed токени можна обміняти на реальні товари або послуги, наприклад, години роботи фотографа або програміста, до яких вони «прикріплені» внаслідок токенізаціі активів;
- кредитні токени - використовуються для короткострокового залучення грошових коштів з подальшим погашенням позикових коштів та відсотків за користування кредитом. Одним з перших проектів, що випустив кредитні токени, була мережа Steemit, яка гарантувала 10% надбавку до запозичених коштів.
Де можна купити токени?
Токени можна придбати або на ICO - компанії із залучення коштів в ІТ-стартап через випуск цифрових акцій - токенів, а також після такого первинного розміщення на кріптобіржах, де курс визначається співвідношенням попиту і пропозиції.
Купуючи токени на ICO важливо ретельно вивчити ідею проекту і надійність ІТ-компанії, оцінити привабливість проекту для майбутніх користувачів, перевірити наявність досвіду і позитивної репутації у програмістів проекту, а також наявність white paper (презентації) належного вигляду і програми розвитку проекту на майбутнє. В іншому випадку обраний проект може виявитися збитковим або навіть скамом - шахрайським стартапом без мети розвитку проекту, а тільки для залучення коштів з метою їх подальшого виведення зловмисниками для використання в особистих цілях.
Зазвичай для покупки токенів на ICO потрібно пройти наступні етапи:
- Вибрати привабливий ІТ-проект
- Перейти на офіційну сторінку ICO
- Зайти в розділ сайту «Приєднається до продажу»
- Ознайомитися з документацією про проект
- Вибрати в меню відповідну криптовалюту для покупки токенів
- Ввести номер кріптовалютного гаманця
- Вказати адресу, на яку будуть зараховані токени
- Надіслати потрібну суму криптовалюти для придбання токенів
- Перевірити зарахування токенів
Що стосується покупки токенів на кріптовалютних біржах, то популярні токени можна придбати практично на всіх представлених в мережі біржах, тоді як новинки на ринку можуть бути присутніми тільки на одній з них. Перед покупкою токену, вивчіть динаміку його курсу і новини про стартап, щоб не придбати актив на піку ціни, а також переконайтеся в надійності біржі. Найбільш популярними з величезним вибором токенів для покупки є біржі Poloniex і Bittrex, тоді як найбільш великими і одночасно лояльними до виставлення пропозицій новинок на ринку, вважаються Cryptopia, YObit і LiveCoin.
Як отримати токени безкоштовно?
Деякі стартапи пропонують отримати частину токенів за надання ІТ-проекту затребуваних послуг. Такий вид винагороди в світі ІТ називається «bounty». Такими послугами може бути надання допомоги проекту в розробці додатків або просуванні проекту або токени навіть можуть видаватися за підписку на новини від ІТ-проекту.
Де зберігати токени?
В технології обліку транзакцій і заощаджень, токени схожі на цифрові валюти. Для них також застосовуються спеціальні програми - гаманці, що використовують цифровий підпис. Дуже часто такі гаманці розробляються компанією, яка проводить ICO і є безкоштовними.
Заробіток на токенах
Придбання токенів - це можливість примножити свої статки, адже якщо ІТ-проект виявиться успішним, вартість «електронної акції» може зрости багатократно. Найбільш вигідно з ціновою точки зору купувати токени на ICO або навіть на pre-sale - попередньому продажу токенів до основного заходу за заниженою ціною з метою оцінити зацікавленість потенційних інвесторів у фінансуванні проекту.
У той же час на ранньому етапі, коли прототип продукту проекту може бути ще не завершеним, досить складно оцінити привабливість стартапу, а відповідно - ризик вкласти в «пустишку» дуже високий. Щоб цього уникнути, варто придивлятися до різноманітних сайтів-рейтингів, які займаються моніторингом та оцінкою перспективності ICO, наприклад, як icorating.com
Токенізація активів
Внаслідок токенізаціі активів до токенів підв'язуються реальні товари і послуги, такі токени називаються asset-backed. Наприклад, один токен може прирівнюватися до 1 кв. метру житлової нерухомості або 1 літру бензину. Проведення обміну (розрахунку) гарантує компанія, яка випустила токени. Ця технологія допомагає зробити продукт фірми більш ліквідним і збільшити продажі. Або ж розробити програму лояльності, коли клієнт накопичує або купує певну кількість токенів, які згодом може поміняти на товари і послуги від компанії, наприклад, на квиток в кіно.
Читайте також:
- Відповіді на популярні питання про Binance
- Огляд цифрових криптовалют
- Що таке Bitcoin Cash
- Що таке ICO?
- Що таке litecoin і як на ньому заробити?
- Що таке ripple і чи можна на ньому заробити?
- Що таке блокчейн?
- Що таке ефіріум (ethereum) і як на ньому заробити
- Що таке майнінг, які бувають види майнінгу і чи можна на цьому заробити?
- Що таке смарт-контракт?
- Як вибрати електронний гаманець для криптовалюти
- Як вивести кошти з електронного гаманця?
- Як майнити та заробити біткоіни з нуля
- Актуальний каталог криптобірж світу