Якщо Ви вирішили створити свій ІТ-проект і Вам необхідні інвестиції для його розвитку - ICO краще рішення.
Що таке ICO
Initial Coin Offering (далі - ICO) в перекладі з англійської означає первинну пропозицію (продаж) монет інвесторам і є формою залучення коштів в ІТ-проекти (стартапи). Зазвичай такий продаж відбувається в криптовалюті «ефіріум», рідше - інших цифрових валютах, при цьому ІТ-компанія натомість отримує від інвесторів реальні гроші, зазвичай - долари США.
В рамках ICO емітент монет або як їх ще називають - токенов, отримує необхідні інвестиції для розвитку свого проекту, пропонуючи інвесторам замість певних послуг в майбутньому, наприклад, програмне забезпечення. Крім цього, інвестори також можуть розраховувати на виплату дивідендів, якщо справа буде прибутковою, а також дохід від продажу куплених токенов у разі зростання їхнього курсу.
Переваги ICO
Варто відзначити, що в світі ще не напрацьовано законодавство, що регулює випуск ICO, тому розмістити токени може будь-яка фізична або юридична особа. При цьому не потрібні будь-які аудиторські перевірки або надання офіційної звітності, як у випадку з IPO (первинним розміщенням акцій), що робить даний спосіб залучення інвестицій дуже привабливим для ІТ-компаній.
Поріг входження в ICO зазвичай мінімальний, крім цього проект передбачає абсолютну анонімність, тобто про Ваші інвестиції в стартап не знатимуть не тільки інші учасники угоди, а й податкові органи. При цьому були випадки, коли прибуток від таких вкладень внаслідок стрімкого зростання ціни токену становив сотні і навіть тисячі відсотків річних (проекти Ethereum, IOTA).
Етапи ICO
Сам процес ICO, або як його ще називають краудсейл, зазвичай має наступні етапи:
- Попереднє знайомство - ІТ-компанія презентує свій проект, і оцінює зацікавленість потенційних інвесторів у вкладенні коштів. Як правило, це робиться шляхом розміщення новин, прес-релізів на спеціалізованих сайтах і форумах, а також за участю в ІТ-конференціях і виставках
- Проведення pre-sale - технологічні компанії іноді проводять попереднє ICO до основної розпродажі. Зазвичай цей захід не рекламується так активно, як основний продаж, а токени продаються за заниженою ціною. Отримані кошти компанія може направити на збільшення інвестицій від основного ICO, наприклад, виділити гроші на доопрацювання прототипу програмного забезпечення або проведення рекламної кампанії
- Оферта являє собою більш деталізовану пропозицію для інвесторів. У ній вказується технічний опис ідеї, терміни її реалізації, необхідна сума інвестицій, обсяг емісії токенов і ін. З цією метою створюються сайт-візитка проекту або готується більш детальна презентація
- Маркетингова компанія направлена на інформування максимальної кількості потенційних інвесторів про стартап і підвищення вартості проекту шляхом рекламування майбутніх вигод для інвесторів і користувачів програмного забезпечення, що розроблюється
- Старт продажів токенів (або краудсейл) - є фінальною стадією ICO. Зазвичай токени стартапу можна придбати на сайті ІТ-компанії, а для розкручених стартапів - ще і на сайтах кріптовалютних бірж
На що слід звернути увагу при інвестуванні в ICO?
Відсутність законодавчого регулювання і взаємодія учасників угоди онлайн робить інвестиції в ICO досить ризикованою справою, і це без урахування того, що стартап може просто збанкрутувати або проект можуть зламати хакери (так, з стартапу «DAO» хакерам вдалося вивести понад 30 млн. доларів). Тому, перед вкладенням особистих заощаджень в такий проект, варто врахувати наступне:
- Керівники компанії повинні мати відповідний досвід і бездоганну репутацію
- Сам стартап повинен бути офіційно зареєстрований у вигляді юридичної особи
- Ідея стартапу повинна бути зрозуміла, мати цінність для майбутніх користувачів і бути перспективною. Наявність робочого прототипу майбутнього програмного забезпечення зменшує ризик вкладення коштів
- Необхідно уважно ознайомитися з усіма угодами і правилами майбутньої угоди, які ІТ-компанії часто розміщують на сайті проекту у вигляді публічної оферти
- Наявність грамотно-складеного whitepaper - презентації проекту, з детальним описом технічних і маркетингових деталей стартапу
- Наявність зрозумілого road-map з описом етапів розвитку проекту та їх дотримання стартапом
- Наявність у проекту escrow-рахунків, які мають на увазі зарахування коштів в стартап, тільки при виконанні ІТ-компанією взятих на себе зобов'язань
Все це також допоможе відсіяти сками - шахрайські проекти, метою яких є залучення коштів через краудфандінг для особистого збагачення їх власників без подальшої реалізації ідеї. Так скаму Ebitz вдалося зібрати за допомогою ICO 240 bitcoins (близько 2,5 млн. Доларів США).
ICO в світі
Перше ICO було проведено компанією «Mastercoin» (зараз називається «Omni») в 2013 році, коли фірмі вдалося залучити для своїх ІТ-потреб 5 млн. доларів. Втім, це не найбільша сума залучених інвестицій в ІТ-проект. Так, інноваційному браузеру «Brave» вдалося за 30 секунд зібрати 35 млн. доларів. В травні 2017 року менше ніж за тиждень проект «Storj» приніс своїм розробникам 30 млн. дол. вкладень. А одним з рекордсменів вважається стартап «Status» - понад 100 млн. дол. США.
Втім, не всі експерти оптимістичні в перспективах вкладення коштів через ICO. Так, багато хто з них порівнюють хвилю кріптовалютного ICO з бумом Інтернет-фірм в другій половині 90-тих, коли багато з них «лопнули як мильні бульбашки», що в 2001 р, що призвело до «кризи доткомів» і обвалу індексів інвестиційних компаній в розвинених країнах.
Регулювання ICO
Правовий статус IPO, порядок проведення та вимоги до ІТ-фірм в даний момент не регулюється законодавством жодної країни світу. Це робить даний напрямок залучення інвестицій, як більш простим і доступним способом, так і більш ризикованим.
У той же час, законодавче регулювання ICO необхідно для його розвитку і деякі кроки в цьому напрямку вже були прийняті. Так у вересні 2017 року Комісія з цінних паперів та інвестицій Австралії опублікувала керівництво з юридичних обов'язків для фірм, які проводять краудфандінг. Однак в тому ж році уряду Китаю і Південної Кореї повністю заборонили залучення інвестицій за допомогою ICO.
Читайте також:
- Відповіді на популярні питання про Binance
- Огляд цифрових криптовалют
- Що таке Bitcoin Cash
- Що таке litecoin і як на ньому заробити?
- Що таке ripple і чи можна на ньому заробити?
- Що таке блокчейн?
- Що таке ефіріум (ethereum) і як на ньому заробити
- Що таке майнінг, які бувають види майнінгу і чи можна на цьому заробити?
- Що таке смарт-контракт?
- Що таке токен на блокчейні
- Як вибрати електронний гаманець для криптовалюти
- Як вивести кошти з електронного гаманця?
- Як майнити та заробити біткоіни з нуля
- Актуальний каталог криптобірж світу