Популярні і доступні способи переказу коштів з Росії в Україну
Санкції проти російських компаній в Україні тривають: слідом за забороною на системи грошових переказів і e-гаманців, власниками яких є російські компанії, в червні-2018 Нацбанк скасував реєстрацію найбільшої української платіжної системи TYME, яка підозрюється у використанні «сірих» схем при переказах з Росії в Україну через посередників. А після маштабного вторгнення росії на територію України, офіційних способів переказів значно поменшало.
Проте, в Росії все ще перебуває багато країнців. Так які ж способи переказу грошей в цьому напрямку все ще доступні? - дізнавався Prostobank.ua.
Ключовим питанням, яке необхідно собі поставити для вибору найбільш підходящого способу переказу - наскільки легально ваше перебування на території Росії і які дані про себе і одержувача ви готові надати фінансовій організації?
Наприклад, якщо ви працюєте офіційно, а зарплату отримуєте на карту, це автоматично робить доступними для вас всі способи переказу грошей, викладені в даній статті. Якщо ж ви працюєте нелегально, а зарплату отримуєте в конверті, при цьому не володієте достатніми знаннями в сфері комп'ютерної та фінансової грамотності, то це звужує ваші можливості до варіанту фізичної передачі грошей через посередника.
Prostobank.ua підготував свіжий огляд найбільш популярних і доступних способів переказу грошей з Росії в Україну.
Перекази з карти на карту
Безготівкові платежі стають все більш популярними як в Росії, так і в Україні, а тому більшість жителів міст в обох країнах є власниками пластикових карт. У цьому випадку переказ з карти на карту є найбільш зручним, безпечним і швидким способом.
Переваги:
- Переказ в он-лайн режимі
- Досить знати лише номер картки отримувача, інші реквізити не потрібні
- Безпека
- Швидкість (як правило, протягом дня, але можливо до 72 годин)
Недоліки:
- Потрібна наявність карт з підтримкою технології 3D-Secure у обох сторін переказу
- Обмеження по сумі переказу
- Можливі додаткові витрати на конвертацію та переведення у готівку.
Здійснити переказ можна як через банківські сайти (причому незалежно від банку-емітента вашої картки), так і через незалежні фінансові сервіси - наприклад, PaySend, Wise (TransferWise), send2ua.
Міжнародні системи грошових переказів Вестерн Юніон, Маніграм
Найбільш популярними з доступних на даний момент є Western Union і MoneyGram. Раніше основною перевагою систем було те, що для їх використання не було потрібно відкривати рахунок в банку. Однак сьогодні для здійснення переказу потрібно мати або банківську карту, або діючий рахунок у банку.
Переваги:
- Безпека
- Швидкість (від декількох хвилин)
Недоліки:
- Потрібна наявність рахунку в банку
- Обмеження по сумі переказу
- Можливі додаткові витрати на конвертацію
SWIFT переказ із Росії в Україну
Мабуть, найбільш складний і зарегульований спосіб. Обом сторонам необхідно мати рахунок в банку, знати повністю реквізити отримувача (номер рахунку отримувача та його прізвище, ім'я латинськими буквами, реквізити банку-одержувача (SWIFT-код банку, найменування банку, місто і країну його розташування)). Значущою перевагою такого способу переказу на даний момент є відсутність обмежень на суму переказаних коштів (при наявності документів, що підтверджують джерело їх походження на суми, що перевищують 5 тис.доларів США)
Поштовий переказ через Пошту Росії в відділення Пошти України
Один з найбільш дорогих, але традіційно популярних способів переказу без наявності рахунку в банку. Поштовий переказ - тільки адресний, тобто відправляється в конкретне поштове відділення або пункт видачі. Термін Здійснення переказу - 2 дні. Максимальна сума переказу відмежовується 3 тис. долларів США. Можна порекомендувати для переказів у віддалені населені пункти.
Переваги:
- Не потрібна наявність рахунку в банку
- Можна відправити переказ навіть у віддалені населені пункти України, де немає банківських відділень
Недоліки:
- Порівняно високі тарифи
- Довгий термін здійснення переказу
- Не можна переказати гроші в Донецьку, Луганську області та республіку Крим
Переказ через біржу криптовалют
Суть переказу полягає в обміні «RUB-криптовалюта (наприклад, Bitcoin) -UAH» або просто в «RUB-криптовалюта» через одну з бірж криптовалют. З огляду на те, як сильно коливаються курси криптовалют, ви можете навіть заробити на такому обміні і відбити комісію біржі, якщо купите криптовалюту за меншою ціною, а через час продасте за вищою. Але в зворотному варіанті можливі додаткові втрати. Безумовна перевага даного способу - відсутність держнагляду.
Фізична передача грошей через посередника
Старий «дідівський» спосіб, зайві коментарі до якого не потрібні. Добре, якщо у вас широке коло знайомств, і ви маєте можливість передавати гроші на Україну через друзів і родичів. Можна також домовлятися про передачу з водіями-далекобійниками, провідниками і так далі, але ризики при такому способі найбільш високі. Крім того, він не підійде в разі, якщо передача здійснюється у віддалені регіони країни.
Крім розглянутих Prostobank.ua, існують і інші досить популярні способи переказу грошей з Росії в Україну. Наприклад, в Росії купується пластикова карта, яка потім передається одержувачу в Україні. Таким чином, поповнення карти можна здійснювати в Росії, а переводити гроші в готівку буде вже одержувач в Україні. Однак, Prostobank.ua не рекомендує своїм читачам цей спосіб, так як передача карти в користування третім особам заборонена правилами користування карткою, і в разі непередбачених ситуацій (карту «зажував» банкомат і т.д.) можливі суттєві неприємності для її власника.
Підводячи підсумки: незважаючи на те, що в зв'язку з санкціями кількість доступних операторів переказів з Росії в Україну істотно скоротилася, вибір способів переказів і грошовий потік в цьому напрямку все ще великі.
Способи і вартість переказу грошей з Росії в Україну
УВАГА! У зв'язку з повномасштабним вторгненням Росії в Україну деякі способи переказу можуть бути недоступними.
Спосіб переказу | Переказ з картки на картку: PAYSEND |
Комісія / тариф | Станом на грудень-2023 не здійснюються |
Обмеження | |
В якому випадку рекомендується / частота використання | При наявності банківських карт в обох сторін переказу / Універсальний спосіб |
Спосіб переказу | Переказ з картки на картку через банківський сайт (на прикладі Альфа-Банку (Росія)) |
Комісія / тариф | 2% + 50 руб або 1,3 $ або 1 євро |
Обмеження | Max. сума одного переказу -100 тис.руб, максимум - 1 500 000 рублів на місяць з однієї карти |
В якому випадку рекомендується / частота використання | При наявності банківських карт в обох сторін переказу / Універсальний спосіб |
Спосіб переказу | Міжнародні системи грошових переказів (на прикладі MoneyGram) |
Комісія / тариф | Перекази здійснюються лише у доларах США. За переказ 1000 дол. комісія становитиме 16 дол.США (комісія – 1,6%). Виплата провадиться тільки в грн. Курс на 11.12.2023 становив 36.8865 |
Обмеження | Max. сума одного переказу - 9.9 тис.дол.США |
В якому випадку рекомендується / частота використання | При наявності відритих рахунків / карт в банках / Універсальний спосіб |
Спосіб переказу | Переказ з рахунку на рахунок за допомогою системи SWIFT (на прикладі Ощадбанку) |
Комісія / тариф | У рублях - 2%, мінімум 50 руб., Максимум - 1500 руб., У доларах США - 1%, мінімум 15 $, максимум - 250 $ |
Обмеження | В основному - без обмежень, для деяких видів переказів при сумі понад 5000 дол. США (або еквівалент в рублях) можуть знадобитися документи які підтверджують походження коштів |
В якому випадку рекомендується / частота використання | Підходить для регулярних переказівПри наявності відкритих рахунків в банках у обох сторін / |
Спосіб переказу | Пошта Росії: поштовий переказ |
Комісія / тариф | до 1 тис.рублів- 40 руб + 5% від суми переказу від 20 до 300 тис.руб. - 260 руб. + 1,5% від суми від 1 до 5 тис.рублів - 55 руб. + 3,5% від суми від 5 до 20 тис.руб. - 120 руб. + 2,2%, |
Обмеження | Максимум - 3 тис.доларів США |
В якому випадку рекомендується / частота використання | При наявності посвідчення особи відправника / Універсальний спосіб |
Спосіб переказу | Переказ через біржу криптовалют |
Комісія / тариф | Залежить від курсу |
Обмеження | Без обмежень |
В якому випадку рекомендується / частота використання | Складний технічно / Підходить для разових платежів |
Спосіб переказу | Фізична передача грошей через посередника |
Комісія / тариф | В середньому близько 3% |
Обмеження | Без обмежень |
В якому випадку рекомендується / частота використання | Відправник і одержувач можуть не «світити» інформацію про себе в банках / Універсальний спосіб |
Відповіді на популярні запитання:
Чи можна переказати гроші з Росії в Україну під час війни?
Так, під час війни доступні деякі способи переказу грошей із Росії в Україну – через системи грошових переказів, систему SWIFT, Qiwi гаманець, біржу криптовалют.
Генпрокуратура Росії приділяє особливу увагу перевірці, чи не є грошовий переказ допомогою іноземній державі, міжнародної організації в діяльності, спрямованій проти безпеки Російської Федерації. Тому з точки зору законності та безпеки переказ краще здійснювати, якщо відправник та одержувач є фізичними особами.
Як переказати гроші з Росії в Україну на карту Приватбанку?
Переказати гроші в Україну на картку Приватбанку можна практично з будь-якої країни світу. Якщо говорити про перекази з Росії в Україну на картку Приватбанку, то є такі способи:
- SWIFT-переказ – відправнику потрібно надати реквізити рахунку, які можна знайти у додатку Приват24 у розділі «Всі послуги/Інфо/Мої реквізити»
- Через систему грошових переказів Western Union. Для цього необхідно увійти в додаток Приват24, відкрити розділ «Всі послуги/Перекази/Отримати переказ» та вказати такі дані: номер переказу, сума переказу, валюту переказу та країну відправника (Росія)
- Через Qiwi гаманець. У цьому випадку потрібно надати відправнику такі дані одержувача: ПІБ, номер картки Приватбанку, термін її дії, номер телефону та електронну пошту.
Як переказати гроші з картки Сбербанку на картку українського банку?
На офіційному сайті Сбербанку Росії у переліку країн, куди можна відправити гроші з картки на картку, немає України. Це означає, що зараз переслати гроші з картки Сбербанку на картку українського банку неможливо.
Чи можна переказати гроші з Росії на картку Монобанку?
Так, перекинути гроші з Росії на карту Monobank можна через SWIFT-переказ, систему грошових переказів або електронний гаманець. Для цього потрібно вибрати спосіб отримання коштів – на картку Монобанку.
Як переказати гроші з картки Сбербанку на картку Приватбанку?
У зв'язку з повномасштабним вторгненням Росії до України перерахувати гроші з картки Сбербанку на картку Приватбанку неможливо.
Чи можна через Ківі переказати гроші з Росії в Україну?
Так, переказ через QIWI є законним та безпечним способом приймання платежів з Росії до України. Для здійснення переказу необхідно надати відправнику номер електронного гаманця одержувача. Вивести гроші з Ківі можна на картку українського банку, зокрема на карту Приватбанку, Монобанку.
Як отримати переказ із Росії в Україну?
Отримати гроші можна на картку українського банку, на рахунок у банку, у відділеннях систем грошових переказів чи банків-партнерів, електронний гаманець. Спосіб отримання коштів залежить від вищеописаних та доступних способів переказів.
Читайте також:
- 6 варіантів переказу грошей з Польщі в Україну
- Вивезення валюти з України: готівкою і не тільки
- Від тенге до гривні: як здійснити грошовий переказ з Казахстану в Україну
- З Білорусі з любов'ю: як перевести гроші з Білорусі в Україну
- Перекази з США в Україну: шість найбільш популярних способів
- Як вигідніше перевести гроші з Німеччини в Україну
- Як надіслати грошовий переказ з Узбекистану в Україну
- Як перевести гроші з Ізраїлю в Україну: 5 найбільш популярних способів
- Як швидко і дешево перевести гроші з Італії в Україну
- Курс російського рубля до гривні на сьогодні
- Правила в'їзду громадян України в Україну