Банківська інформація
Опис та значення терміна банківська інформація
Відповідно до частини 1 статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або третім особам при наданні послуг банком.
Банківською таємницею, зокрема, є:
- відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
- операції, проведені на користь або за дорученням клієнта, вчинені ним угоди;
- фінансово-економічний стан клієнтів;
- системи охорони банку та клієнтів;
- інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, його керівників, напрямки діяльності;
- відомості про комерційну діяльність клієнтів або комерційну таємницю, будь-який проект, винахід, зразки продукції та інша комерційна інформація;
- інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає оприлюдненню;
- коди, використовувані банками для захисту інформації.
Інформація про банки або клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, також становить банківську таємницю.
Інформація про банки або клієнтів, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави для використання з метою банківського нагляду або запобігання легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму, становить банківську таємницю.
